|
FCA是怎么来的？FCA金融监管牌照类型是什么？, FCA的前身是金融服务管理局(FSA)。FSA在2013年4月被英国政府废止，此后，FCA和PRA两大机构正式取代FSA，并分别承担其职能。 PRA监管所有银行相关活动，而FCA则开始作为全球知名的监管机构，对英国的机构和零售外汇交易公司、流动性提供商、金融技术初创企业、机构经纪商和整个客服生态系统进行监管。  也就是说，对于原先受到FSA监管的经纪商依然继续被充分授权并监管，只是将监管权移交至FCA。 而FSA的前身则是1985年由英国财政大臣NigelLawson成立的证券投资委员会(SIB)。在1980年代，英国经济迅速腾飞，更多居民开始有了可支配收入，于是很多人开始计划为未来进行投资。 从1997年到2012年，英国的金融监管体制，是由英国财政部出面统筹，英格兰银行和FSA具体执行。其中，英格兰银行作为央行，一权独大，地位自然不用多说，货币政策和金融稳定都归它管。 FSA负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。对不同金融行业的监管需求也陆续形成。英国的银行业一直受到英国央行的严厉监管。 到了1994年，SIB年不再承认FIMBRA的合法身份，并逐步关闭了这一自律组织，个人投资管理局(PIA)取而代之。PIA是英国第一家能够对经纪人和中介机构的违规运营进行处罚的机构。 到了2008年，全球发生金融危机，英国受到沉重打击。英国做了检讨，认为英格兰银行、金融服务局FSA和财政部三方共同监管的体制，是导致英国金融受挫的重要原因。 2010年，成立了FSA的保守党再次组建内阁，财政大臣乔治·奥斯本(GeorgeOsborne)宣布解散FSA，通过《2012年金融服务法案》将其职能一分为二，成立了FCA和PRA。 FCA全称是行为监管局，PRA全称是审慎监管局。 三种类型的FCA金融监管牌照 第一种：欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律，任何一个在欧盟某一个国家获得的监管，其他国家均应予以承认。 诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照，这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。通常欧盟牌照会在FCA的监管信息网站的Status栏上显示“EEAAuthorised”，也没有FSCS补偿说明，这是典型的“unabletoholdclientmoney”类型的牌照。 欧盟一些小国家如塞浦路斯注册的外汇交易商在英国FCA的牌照会显示这样，他们在英国的牌照实际只是可以让他们接受英国居民开户，介绍客户到他们总部开户，并不是真正意义上受FCA监管的外汇交易商。 第二种：Basiclicense。符合英国的监管，但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。大型经纪商的白标也会只是这种牌照，因为要拿到Abletoholdclientmoney的牌照成本非常高，对于白标来说是没有必要的。 这一种和第一种通常来说都是unabletoholdclientmoney，也就是没有资质持有客户资金。Basiclicense的牌照在FCA的监管信息中明确提到不能获取FSCS补偿。 第三种：Fulllicense。必须经过FCA审核，且在英国设实体办公室。这种多数都是abletoholdclientmoney的，即有资质持有客户资金。 具备“Abletoholdclientmoney”的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金，这表示金融公司可以持有和保管客户的资金，对于外汇交易商来说，有这个才是真正受FCA监管，客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。<
|
备案号：
